# SEPA-Zahllauf mit Empfängerprüfung

> Lieferanten direkt aus der Kreditorenliste bezahlen: einzeln mit Empfängerprüfung und Skonto-Vorschlag oder gesammelt als SEPA-Sammelauftrag an Ihre Bank.

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Eine Rechnung überweisen Sie direkt aus der Kreditorenliste, mit Namensabgleich des Empfängers. Viele fällige Rechnungen sammeln Sie zu einem SEPA-Sammelauftrag. Den Abgang auf dem Konto bucht das System selbst.

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SEPA-Zahllauf ERP · Banking

- **Einzeln:** Überweisung aus der Kreditorenliste
- **Gesammelt:** SEPA-Sammelauftrag an die Bank
- **Empfänger:** Namensabgleich (Verification of Payee)
- **Freigabe:** Zahlungs-Passwort und pushTAN
- **Buchung:** automatisch per Kontoabruf

## Von der Eingangsrechnung bis zur gebuchten Zahlung

Die Kreditorenseite der Buchhaltung und das Banking arbeiten mit denselben Daten.

- Rechnung erfassen: Per Scan, E-Mail oder Hochladen ins Dokumentenmanagement. XRechnung und ZUGFeRD aus dem Mail-Postfach landen automatisch als geprüfte Eingangsrechnung.
- Fälliges auswählen: Die Kreditorenliste zeigt, was fällig ist. Einzelne Rechnungen überweisen Sie direkt, mehrere sammeln Sie zu einem SEPA-Sammelauftrag.
- Freigeben: Jede Zahlung braucht Ihr Zahlungs-Passwort und eine pushTAN in Ihrer Banking-App.
- Automatisch gebucht: Der Kontoabruf erkennt den Abgang, die Rechnung wird geschlossen, der Beleg bleibt GoBD-konform verknüpft.

## Einzeln oder im Zahllauf

Aus Sicht des Bankings ist es eine Überweisung, aus Sicht der Buchhaltung ein ausgeglichener Kreditorenposten.

- Überweisung mit Empfängerprüfung: Beim Überweisen gleicht das System den Namen des Empfängers ab (Verification of Payee).
- Skonto-Vorschlag: Bei der Überweisung aus der Kreditorenliste schlägt das System den Skonto-Abzug vor.
- SEPA-Sammelauftrag: Fällige Eingangsrechnungen sammeln, Sammelauftrag erzeugen, an die Bank senden.
- IBAN-Prüfung bei der Eingabe: Prüfziffer und Abgleich mit dem Bankenverzeichnis fangen Zahlendreher in Lieferantendaten sofort ab.
- Klartext bei Bankfehlern: Schlägt eine Einreichung fehl, sehen Sie die wörtliche Rückmeldung Ihrer Bank statt eines Fehlercodes.
- Beleg schon erkannt: Die Texterkennung liest Lieferant, Belegnummer, Datum, Betrag und Umsatzsteuer aus der Eingangsrechnung. Das System schlägt das Kreditorenkonto vor.

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