# Bankabgleich in 9 Durchläufen

> Kontoumsätze per FinTS oder CSV, neun automatische Abgleich-Durchläufe gegen Rechnungen, Lieferanten, Darlehen und Abschläge. Skonto erkannt, Beleg verknüpft.

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Neun automatische Durchläufe ordnen jeden Kontoumsatz der passenden Rechnung, dem Lieferanten, der Darlehensrate oder dem Abschlag zu. Was übrig bleibt, ordnen Sie von Hand zu. Jeder Schritt steht im Änderungsprotokoll.

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Bankabgleich ERP

- **Durchläufe:** 9, automatisch
- **Umsätze:** per FinTS oder CSV-Import
- **Abgleich:** exakt, mit Toleranz, manuell
- **Skonto:** wird erkannt und gebucht
- **Nachweis:** Änderungsprotokoll, Beleg verknüpft

## Vom Kontoumsatz zur geschlossenen Rechnung

Die Umsätze kommen aus dem Banking, die offenen Posten aus der Buchhaltung. Der Abgleich bringt beides zusammen.

- Umsätze kommen an: Täglich per FinTS-Kontoabruf oder als CSV-Kontoauszug. Dubletten zwischen CSV und FinTS erkennt das System.
- Neun Durchläufe: Der Abgleich prüft unter anderem Belegnummer, Betrag und Verwendungszweck gegen offene Rechnungen und bekannte Zahlungen.
- Treffer gebucht: Die Zahlung wird gebucht, die Rechnung geschlossen und der Beleg verknüpft. Skonto-Eingänge werden als Skonto gebucht.
- Rest von Hand: Was die Durchläufe nicht sicher zuordnen, ordnen Sie manuell zu. Auch das landet im Änderungsprotokoll.

## Was der Abgleich zuordnet

Nicht nur Kundenzahlungen. Auch wiederkehrende Abgänge finden ihr Gegenstück.

- Rechnungen: Zahlungseingänge schließen die offene Ausgangsrechnung. Bleibt die Zahlung aus, mahnen Sie auf Knopfdruck.
- Lieferanten: Überweisungen an Lieferanten werden erkannt und der Eingangsrechnung zugeordnet.
- Darlehensraten: Die Rate wird am Kontoauszug automatisch in Tilgung und Zins aufgeteilt.
- Versorger-Abschläge: Miete, Versicherung, Abos und Strom erkennt das System als wiederkehrende Ausgaben und kontiert sie automatisch.
- Skonto-Eingänge: Kürzt ein Kunde um Skonto, erkennt der Abgleich den reduzierten Betrag und bucht die Differenz als Skonto. Beim Skonto-Schnelleinzug auch dann, wenn Sie die Lastschrift verspätet einreichen.
- Drei Abgleich-Arten: Exakter Abgleich, Abgleich mit Toleranz und manueller Abgleich. Alle drei stehen im Änderungsprotokoll.

## Eine Funktion, zwei Blickwinkel

- **Aus Sicht der Buchhaltung:** Die Liste offener Posten pflegt sich selbst. Forderungen aus dem Mahnwesen der Auftragsverwaltung gehen automatisch in die Debitorenbuchhaltung, der Abgleich schließt sie, sobald das Geld da ist.
- **Aus Sicht des Bankings:** Der Kontoabruf liefert die Umsätze, ohne dass Sie das Bankportal öffnen. Vormerkposten zeigt das System an, sofern die Bank sie liefert, getrennt von der Buchhaltung. Nur-Anzeige-Konten bleiben ganz außen vor.

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